出纳工作很重要。钱的事情不能马虎。每个公司都需要出纳。出纳管理公司的现金。出纳记录银行的账目。出纳保证资金安全。出纳的工作有很多内容。每天要收钱。每天要付钱。每天要记账。每天要和银行打交道。出纳不能算错钱。算错钱会有麻烦。公司会有损失。个人也会有责任。

现金管理是出纳的首要任务。公司保险柜里有现金。现金不能太多。现金不能太少。太多了不安全。太少了不够用。出纳要预测每天的现金需要。星期一用钱多。星期五用钱少。发工资的时候用钱多。月底用钱多。出纳要提前准备好现金。收钱的时候要仔细点清楚。收钱要开收据。付钱的时候要核对凭证。付钱要领导签字。没有签字不能付钱。这是规定。每天结束要清点现金。现金要和账本对得上。对不上就要找原因。找到原因才能下班。

银行账目要清楚。公司有银行账户。出纳经常去银行。出纳要存钱。出纳要取钱。出纳要办理转账。银行有回单。回单很重要。回单是记账的凭证。出纳要把回单整理好。出纳要登记银行存款日记账。每天都要记。记账要准确。日期不能写错。金额不能写错。对方单位不能写错。月底要和银行对账单核对。看看公司的记录和银行的记录是否一样。有时候会有差别。钱已经付了银行还没记。钱已经收了银行还没记。这叫做未达账项。出纳要找出这些项目。出纳要编一个银行存款余额调节表。这样账目就清楚了。

票据管理很关键。公司有很多票据。支票很重要。现金支票用来取钱。转账支票用来付钱。出纳开支票要小心。日期不能写错。金额不能写错。收款人不能写错。盖章要清晰。支票不能丢失。丢失了很麻烦。要马上通知银行。发票也很重要。开发票给客户。客户凭发票付款。收到发票要付款。出纳要保管好空白发票。空白发票就像钱一样。不能随便乱放。作废的发票也要保管好。所有票据都要有记录。用了多少张。还剩多少张。心里要有一本账。

资金安全是第一位的。出纳直接管钱。责任很大。保险柜要锁好。密码不能告诉别人。钥匙要随身带。不能把钥匙放在办公室。大笔现金要及时存银行。不要放在公司过夜。去银行取钱要注意安全。最好有人一起去。路上不要耽搁。电脑密码要保密。不能让别人操作你的电脑。网上银行要小心。U盾要保管好。用完就要拔下来。不能让别人知道密码。诈骗电话很多。有人冒充领导让你转账。一定要打电话核实。不能轻易相信。这是纪律。

内部控制制度有帮助。公司有财务制度。出纳要遵守制度。付款要有流程。申请付款要填单。部门经理要签字。财务经理要审核。总经理要批准。然后出纳才能付款。不能一个人说了算。这样能防止错误。这样能防止舞弊。记账和管钱要分开。一个人记账。一个人管钱。不能一个人又记账又管钱。这样容易出问题。定期要查账。会计要核对出纳的现金。会计要核对出纳的银行存款。发现问题及时报告。制度是保护公司的。制度也是保护出纳的。

技术改变出纳工作。以前都用纸和笔。现在用电脑。电脑软件很好用。记账很快。不容易出错。数据可以保存很久。查账很方便。网银很方便。不用总是跑银行。坐在办公室就能转账。就能查余额。就能打印回单。节省很多时间。手机支付很普遍。很多客户用手机付款。出纳要学习新东西。要会用新的支付工具。技术让工作更简单。技术也让工作更安全。有加密技术。有验证码。有指纹识别。资金更安全了。

出纳工作有挑战。工作很琐碎。事情很多。注意力要高度集中。不能分心。一分心就可能出错。工作压力大。月底年底特别忙。要结账。要报表。要配合审计。要盘点现金。和同事要配合好。和银行要沟通好。和税务要打交道。要不断学习新政策。税法经常变。会计准则经常变。不学习就会落后。出纳要有责任心。要细心。要耐心。要诚实。品德很重要。公司信任你。你才能做这个工作。

未来出纳工作会变化。现金会越来越少。电子支付会越来越多。区块链技术可能应用。发票可能电子化。报销可能自动化。很多重复的工作会被机器代替。出纳不能只数钱。出纳要懂管理。出纳要会分析数据。出纳要参与决策。出纳要成为财务多面手。学习很重要。基础工作要做好。新知识要掌握。这样才不会被淘汰。出纳是财务工作的起点。做好出纳对以后有帮助。可以当会计。可以当财务主管。道路很长。第一步要走稳。