公司理财是管理公司钱的事情。公司有很多钱要处理。这些钱怎么来，这些钱怎么用，公司要仔细想。想得好，公司就能赚钱。想得不好，公司可能会亏钱。公司里每个人都有责任管好钱。老板要想，经理也要想。钱管好了，公司才能活下去，才能长大。

钱从哪里来，这是第一个问题。公司开张需要本钱。老板自己有钱，可以拿出来。老板钱不够，可以向别人借。向银行借钱很常见。银行把钱给公司，公司以后要还。还钱的时候，还要多给一些利息。利息是借钱的成本。公司也可以找很多人一起出钱。这些人就是股东。股东把钱给公司，公司不用还。股东成了公司的老板之一。公司赚钱了，股东可以分钱。分钱叫做分红。公司不赚钱，股东可能亏掉自己的钱。借钱和找股东，两种方式不一样。借钱要还，压力大，但赚了钱只要还利息，剩下的都是自己的。找股东不用还钱，压力小，但赚了钱要分给别人。公司要选一个合适的比例。不能借太多钱。借太多钱，每个月还利息就很累。生意不好的时候，还不起钱，公司就麻烦了。也不能全靠股东。股东太多，想法太多，事情不好决定。好的公司理财，要找到平衡点。

钱来了，怎么用出去，这是第二个问题。公司要用钱买机器、租房子、付工资。买机器是大事情。机器可以用很多年。买机器之前，要想清楚。这台机器真的需要吗？买了它能多赚钱吗？多久能把买机器的钱赚回来？如果机器太贵，赚回本钱要十年，那就太慢了。也许租机器更划算。租房子也一样。公司还要花钱买材料、做产品。材料买多少，要计算。买太多，材料堆在仓库里，钱就压住了。这些钱不能干别的。买太少，生产跟不上，生意来了没货卖，就亏了。付工资更是重要。工人干活，公司给钱。钱给得合适，工人有干劲。钱给少了，好工人会走。钱给多了，公司成本太高。公司还要花钱做广告。别人不知道公司的产品，就不会买。广告做得好，产品卖得快。广告钱不能乱花。要知道顾客在哪里，他们看什么。在电视上做广告很贵，不一定有用。现在很多人在网上，网上做广告可能更便宜，效果更好。每一分钱都要花在有用的地方。

公司要经常看看自己有多少钱。这就叫做看账。账本上写着公司收了多少钱，花了多少钱。公司卖东西就有收入。收入多了好。但光看收入不行。收入多，可能花钱更多。最后手里剩的钱反而少了。公司要赚钱，收入必须比花出去的钱多。这个多出来的钱，就是利润。利润是公司的目标。没有利润，公司就像水池没有进水，只有放水。池子里的水总有一天会干。公司手里的现钱很重要。有时候账上有利润，但现钱没有。东西卖出去了，钱还没收回来。买材料、付工资又要马上给钱。这样公司就会很紧张。可能生意很好，但因为没现钱，工资发不出，公司就垮了。好的理财，必须管好现钱。该收的钱要快点收回来。该付的钱，想办法安排得晚一点。手里总要留一些现钱，准备急用。

公司未来怎么办，也要用钱来计划。公司想开新工厂，要花很多钱。这个钱值不值得花？公司要算一算。新工厂未来十年能赚多少钱。把这些赚的钱，算成现在的钱。算出来的数，比花的钱多，那就可以做。如果算出来更少，那就亏了，不能做。这叫做想得远。不能只看眼前。眼前赚钱的事情，可能以后会亏。眼前要花大钱的事情，可能以后赚得更多。公司还要想危险。天底下没有稳赚的生意。机器可能坏，市场可能变，对手可能出新东西。公司要留一些钱，或者想别的办法，对付这些危险。不能把所有的鸡蛋放在一个篮子里。公司可以做几种不同的生意。一种生意不好，另一种生意可能好。这样公司就更安全。

管钱不是老板一个人的事。公司每个人都能帮忙。工人节约用电，就是省钱。快递员安排好路线，省下油钱，也是省钱。销售员把货卖出去，把钱早点收回来，更是帮忙。公司要让大家知道，省钱很重要。省下的钱，也是公司的利润。公司赚钱多了，大家的日子也能更好。钱的事情要清楚，要公开。不能糊里糊涂。每个月赚了多少钱，花了多少钱，让大家知道。大家明白了，心就齐了。力气往一处使，公司就能管好钱。

公司理财就是过日子。和家里过日子一样。家里要算算工资多少，买菜吃饭花多少，孩子上学花多少，每个月能剩下多少。剩下钱可以存起来，将来买大件东西。公司也一样。算清楚，想明白，不浪费，有计划。这样公司就能稳稳地走下去。钱是公司的血。血要流得动，不能堵住。血要新鲜，不能变质。理财就是让公司的血一直流得好。公司活了，什么都好办。